吉州区文山街道思源社区:活动多 居民乐
来源: 中国吉安网—吉安晚报 2017-11-23 06:03:06 我要评论 井冈山报社融媒体
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4月25日,防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会在京召开。 澎湃新闻记者 周炎炎 图

有“跑路”风险的除了P2P网贷和线下理财公司,还有第三方支付。

在4月25日的防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上,中国人民银行条法司副司长庞任平表示,第三方支付平台绝大多数在亏损,资金沉淀容易被挪用甚至携款潜逃。

央行会议材料显示,第三方支付平台存在“跑路”风险,目前除了少数排位比较靠前、口碑较好的第三方支付公司实现盈利,其他大部分支付公司处于亏损运营状态。第三方支付机构存在巨大的资金沉淀,容易被挪用于投资,影响客户资金结算安全,一旦发现风向不对,第三方支付机构就可能携款潜逃。

从非法集资案件的资金交易特征来看,央行表示,网上银行交易量稳步上升,非银行支付机构交易量剧增,非法集资交易呈现出“小额化”的趋势,1万以下的交易占比快速上升,以网银交易居多。

而资金账户特征当面,非法集资活动的主体账户往往分工明确、特点鲜明,收款账户主要负责吸收集资资金,呈现“分散转入、集中转出”的特点;过渡账户主要负责集资资金的中转过渡,呈现“快进快出、频繁收付”的特点;返利账户主要负责定期向投资人返还利息和收益,呈现“集中转入、分散转出”的特点。

央行表示,出现一种涉案方“多头在外”躲避监管打击的现象。近年来,国内不法分子纷纷效仿国外非法货币盈利模式包装,采取藏身境外、租用境外网络集资平台开服务器、将涉案资金转移至境外等方式躲避监管部门打击。部分外籍人员甚至依托境外服务器,搭建传销网站,在境外遥控指挥国内犯罪分子,并利用外籍人员身份在我国内开立临时账户,用于接收和转移资金。

在会上,处置非法集资部际联席会议办公室(国务院处非办)数次点名“MMM金融互助社区”这种非法集资模式,称其以高收益、低门槛、快回报为诱饵,宣称月收益30%,年收益23倍,投资60元-6万元,满15天即可提现。

值得注意的是,“MMM”最早出现在1989年,由俄罗斯人马夫罗季(Sergei Mavrodi)创办,全称是马夫罗季全球储蓄罐(Mavrodi Mondial Moneybox,简称MMM)。这一平台将自己描述成“普通人互相帮助的互助基金”,2011年开始进入中国,央行、银监会曾经多次针对“MMM”发布风险提示。

至于下一步工作考虑,庞任平表示,央行将积极推动《非存款类放贷组织条例》出台,规范民间融资市场主体,拓宽合法融资渠道。目前该条例已经由国务院法制办公开征求社会意见,央行在配合研究论证工作。

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